Finanzberatung
Die Finanzberatung ist eine Beratung von Kapitalanlegern über die Möglichkeiten einer Geldanlage in verschiedenen Anlageformen und Risikoklassen mit dem Ziel der Erwirtschaftung möglichst hoher Renditen auf das anzulegende bzw. angelegte Kapital.
Dabei muss es sich nicht allein um Neuanlagen handeln. Auch für Wiederanlagen und / oder Umschichtungen in andere als bisher gewählte Anlageformen kann die Finanzberatung in Anspruch genommen werden.
Raiffeisenbank Reitnau-Rued
Rolf Lüscher
Turnhallenstrasse 435
5044 Schlossrued
Tel: 062 739 20 20
Fax: 062 739 20 25
URL: http://www.raiffeisen.ch | Finanzdienstleistungen aller Art, Hypotheken, Darlehen, Anlageberatung. Wir machen den Weg frei!
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Clientis Bank Leerau
Stefan Züsli
Clientis Park/Dorfstr. 38
5040 Schöftland
Tel: 062 739 38 38
Fax: 062 739 38 80
URL: http://www.bankleerau.clientis.ch | Clientis vereint eine Gruppe erfolgreicher Schweizer Regionalbanken unter einem starken Dach.
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Finanzberatung
Erwin Schmid
Höhenweg 712
5046 Schmiedrued-Walde
Tel: 062 726 01 89
Fax:
URL: | unabhängige Finanz- und Versichrungsberatung
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Vereinzelt wird nicht nur die Beratung bei der Anlage von Kapital unter den Begriff gefasst, sondern auch die Beratung bei der Aufnahme von Kapital für ein Investment, sei es im Konsumgüter- oder Investitionsgüterbereich. Hier findet sich alternativ jedoch der treffendere Begriff der Kreditberatung.
Finanzberatung ist die Analyse des Istzustandes der aktuellen Lebensumstände einer Person oder Gruppe (Kunde) mit dem Ziel einer ganzheitlichen Beratung in Bezug auf finanzielle Absicherung, Vorsorge (hinsichtlich Alter, Krankheit, Berufsunfähigkeit, etc. ...) und Vermögensaufbau. Die Finanzberatung baut in den meisten Fällen auf bereits existierenden Strukturen auf (i.d.R. staatlich organisierte Sozialversicherungen, berufsständische Absicherungssysteme und/oder private Versicherungen, Sparpläne, Vermögensanlagen).
Die Finanzberatung soll ein umfassendes Konzept, unter Berücksichtigung der unterschiedlichen Ziele und Aspekte des jeweiligen Kunden, erstellen. Diese Komplexität von erwartete und unerwartete Entwicklungen soll durch geeignete Finanzprodukte umgesetzt werden. Ein so erstelltes Konzept muss regelmäßig auf seine Aktualität überprüft werden und an die sich ändernden Situationen wie Heirat, Kinder u.a. angepasst werden.